Обрести богатство не по наследству, возможно лишь с помощью инвестиций. Инвестициями называют приобретение некоторых ценностей, стоимость которых растёт со временем. Инвестиции совершают с целью последующей продажи и получения дохода за счёт роста стоимости объекта инвестиций - актива.
Венчурными (venture - англ. "рискованное предприятие") называются инвестиции в инновационные коммерческие проекты на ранних стадиях развития. Данный вид инвестиций считается одним из самых рискованных из-за множества факторов неопределённости при развитии инновационной технологии и становления бизнес модели новой компании. С другой стороны, венчурные инвестиции обладают важным качеством, которое резко выделяет их среди любых других вариантов инвестиций, а именно непревзойдённо высокий уровень доходности за один раунд. Дело в том, что стоимость успешно развивающейся инновационной компании может вырасти с момента старта к моменту проведения IPO в десятки тысяч и даже миллионы раз (см. рисунок - рост капитализации Google) - это напрямую связано с созданием временной монополии и стремительным захватом рынка. Таким образом, каждый доллар вложенный в 1998 году в Google, в 2012 стал 2,5 млн.$. При этом, наиболее активный рост наблюдается до выхода на IPO - в первые годы существования компании.
Для новичков в мире финансов венчурные инвестиции кажутся чем-то фантастическим, однако это нормальная общемировая практика, начиная с 50-х годов 20 века. Обычно, подобными инвестициями занимаются очень обеспеченные люди: бизнес-ангелы и венчурные фонды. Как правило, они вкладывают всю необходимую проекту сумму за один раунд.
Бизнес-ангелы - это, как правило, действующие или уже отошедшие от дел бизнесмены, лично заинтересованные в развитии той или иной технологии.
Венчурные фонды - это организации, которые содержат штат экспертов для отбора проектов, и принимают крупные суммы денег от сторонних лиц и организаций для дальнейшего венчурного инвестирования.
Фонды придерживаются тактики диверсификации рисков и вкладывают средства в несколько проектов на сравнительно поздних этапах развития. Большинство отобранных фондами проектов "прогорают", но некоторые приносят доход, окупающий все ошибочные вложения. Проблема отбора проектов в фондах в том, что фактически не существует экспертов в ещё не созданных технологиях и бизнес моделях. Как показывает практика, бизнес модель венчурных фондов с их "экспертизой" обладает невысокой эффективностью. 80% венчурных фондов в США убыточны (самый большой инвестиционный рынок), а процент выхода годных проектов после финансирования фондами не превышает 10%.
Раньше венчурные инвестиции были достоянием совсем небольшой группы очень обеспеченных людей, однако, благодаря развитию Интернет и платёжных систем, сейчас у каждого появляется уникальная возможность с минимальными вложениями и рисками поучаствовать в развитии инноваций, получив высокий доход.
Ventures Club - одна из первых ласточек на этом поле. Клуб предлагает ряд важных инноваций в методике венчурного финансирования проектов, а именно:
- Массовая доступность венчурных инвестиций
- Массовая экспертиза проектов конечными потребителями продукта
- Обмен опытом, аудиторией и инвесторами для проектов
- Открытый и социально ответственный характер разработки инноваций
Ventures Club делает венчурные инвестиции доступными и предсказуемыми
Благодаря инструментам Клуба, инвесторы имеют возможность совершать высокодоходные сделки, контролируя риски (наблюдение за проектами) при любом уровне вложений. Высочайший уровень доходности венчурных облигаций, недоступный другим финансовым инструментам, напрямую связан с прогрессом стартапов, и является залогом динамичного развития цивилизации.